CFPB начинает расследование дебанкинга в девяти крупных национальных банках

Несколько лет назад Experian нанесла мне удар скрытым платежом за какую-то услугу кредитного мониторинга, на которую я, по-видимому, был автоматически подписан после проверки своего кредитного рейтинга. В то время это была существенная сумма денег. Когда я пожаловался и попросил вернуть деньги за эту услугу автоматической подписки, Experian сразу же предложила мне скидку.

Я подал жалобу в CFPB. Понятия не имею, что происходило за кулисами, но Experian отступила и вернула каждый цент.

Я не эксперт в финансовом регулировании, но это был первый за долгое время случай, когда я почувствовал, что федеральное агентство действительно защищает обычных людей, а не придирается к ним.

За последние пару лет руководство CFPB, похоже, заполнено гиперпартийными аппаратчиками, намеренными демонтировать само агентство, которым они, по идее, должны управлять.

Этот вопрос с дебанкингом вполне может входить в сферу компетенции CFPB. Но сегодняшнее агентство мало напоминает того мощного защитника прав потребителей, которым оно было создано.

Исполняющий обязанности директора Марк Паолетта представляется мне именно тем вашингтонским юристом-оператором, которого вы хотели бы видеть как можно дальше от агентства, чья цель — защищать потребителей от могущественных финансовых институтов.

В этом посте в блоге Патрик Маккензи (бывший сотрудник Stripe) точно описывает, как преимущественно левые организации использовали банковские услуги и условия обслуживания веб-сайтов как оружие, чтобы «отменить» деловые возможности для людей и организаций, которые им не нравились:

https://www.bitsaboutmoney.com/archive/nonprofit-indicted-ba...

Теперь те же тактики были использованы, чтобы отменить самих отменяющих:

https://www.cato.org/blog/judge-denies-motion-toss-splc-indi...

Это опасный пример того, что происходит, когда кто-то привносит внесудебные решения в IT.