米国のカルテル資金洗浄対策が、個人商店を壊滅させた
The US tried to stop cartel money-laundering; devastated mom-and-pop businesses
トランプ政権がメキシコ国境地域での送金規制を強化し、200ドル以上の現金取引の報告を義務付けた。しかし、この措置はカルテルではなく、主に移民コミュニティにサービスを提供する小さな商店や送金業者を直撃。住民は身分情報の提供を恐れ、送金や請求書の支払いを避けるようになり、売上は激減した。報告義務は後に1000ドルに引き上げられたが、それでも負担は大きく、複数の訴訟が起こされている。専門家は憲法違反だと批判している。
「これはマネーロンダリングを防ぐためのものではないと思う」とオルネラス氏は語る。「私が見た限り、多くの人々が請求書を支払えず、家族に送金もできなくなっていた」
HNでの議論
213- graemep
英国でも同様の問題があります。中小企業や個人にとっては書類作業が大幅に増え、本来の標的である大きな犯罪にはほとんど影響がありません。銀行口座を開設するだけでも面倒で、海外在住ならなおさらです（市民であろうとなかろうと）。
- Aeolun
この法律は、意図した効果をまさに達成したと言えるでしょう。
- arjie
「外科医が癌を切除しようとして、健康な組織もいくらか取り除いた」と言うようなものだ。まあ、そんなものだ。副作用の存在は、何かをする理由を否定する説得力のある根拠にはならない。目的は、望ましくない副作用を最小限に抑えつつ結果を得ることであり、望ましい副作用の量がゼロである必要はない。
- mdp2021
> 不合理な捜索や押収から人々の権利を保護する修正第4条の違反
つまり、少額の送金の監視を「不合理な捜索や押収」と呼ぶ司法解釈が存在するのですか？これは非常に興味深いです。どなたか詳細をご存知ですか？
- vorpalhex
アメリカ人が、カルテルがすべての取引にどれほど深く関与しているかを理解していないことに驚かされます。そうです、車を買うために祖母にお金を送ることは、おそらく車を利用可能にするために賄賂を受け取ったカルテルに資金を提供することになります。祖母は、生活するためだけにカルテルに直接少額の賄賂を支払うことさえあるかもしれません。
メキシコ全土が米国に移住するか（おそらく勝ち目のない解決策）、あるいはメキシコを再び安全で素晴らしい国にすること、つまりカルテルを排除することです。
そして、他の国々にも問題があり、それらの国々の安定化も支援すべきです。
メキシコ政府がカルテル問題を解決できれば、私たちは通常の送金に戻ることができます。それまで、米国は問題を解決するための政策を選択するでしょう。
いつものように、一般の人々が、政治家が物事を不得意なことの代償を払うことになります。
- ajross
この記事は、明らかに誤った枠組みを真実として繰り返しています。これは、カルテルの資金洗浄に関する法律ではありませんでした。大規模な資金洗浄は国境近くでは行われず、常に世界市場で行われてきました。
この規制の明確な目的は、まさに記事で詳述されている「副作用」、つまり国境を越えて絆を維持する移民コミュニティを傷つけることでした。そしてそれは成功しました。そうでないふりをしても誰の得にもなりません。
- Krypto26
私の質問は、なぜこれらの人々は銀行口座を持っていないのか、ということです。
- altern8
どこで読んだか忘れましたが、政府の政策の本当の理由を知りたければ、その効果を見ればよいという意見に同意します。
彼らが何をしているのかは明らかです。