CFPB nimmt neun große US-Banken wegen Debanking ins Visier

Vor Jahren hat Experian mir eine versteckte Gebühr für einen Kreditüberwachungsdienst aufgebrummt, in den ich offenbar automatisch eingeschrieben worden war, nachdem ich meine Bonität geprüft hatte. Es war damals eine beträchtliche Summe Geld. Als ich mich beschwerte und eine Rückerstattung für diesen automatischen Anmeldedienst verlangte, bot mir Experian sofort einen reduzierten Tarif an.

Ich reichte eine Beschwerde bei der CFPB ein. Ich habe keine Ahnung, was hinter den Kulissen passiert ist, aber Experian lenkte ein und erstattete jeden Cent.

Ich bin kein Experte für Finanzregulierung, aber das war das erste Mal seit Langem, dass ich das Gefühl hatte, eine Bundesbehörde schützt tatsächlich normale Menschen, anstatt sie zu schikanieren.

In den letzten paar Jahren scheint die Führung der CFPB mit hyperparteiischen Apparatschiks vollgestopft zu sein, die genau die Behörde zerschlagen wollen, die sie theoretisch leiten sollen.

Diese Debanking-Angelegenheit fällt durchaus in den Zuständigkeitsbereich der CFPB. Aber die Behörde von heute hat wenig Ähnlichkeit mit der starken Verbraucherschutzbehörde, als die sie geschaffen wurde.

Der amtierende Direktor Mark Paoletta erscheint mir genau als die Art von Washingtoner Operator-Anwalt, den man nirgendwo in der Nähe einer Behörde haben möchte, deren gesamter Zweck es ist, Verbraucher vor mächtigen Finanzinstituten zu schützen.