2% 至 6% 的世界银行援助被转入 Crypto 钱包

Around 2-6% of World Bank foreign aid got siphoned into crypto wallets

2016 年巴拿马文件泄露后，传统洗钱渠道收紧，资金流向悄然转向。NBER 最新研究通过区块链取证技术，追踪了 2018 年至 2024 年间 World Bank 在 93 个受援国的 2380 亿美元援助发放。研究发现，每当援助资金到账当月，匿名且新创建的 Crypto 钱包活动便出现显著激增，且交易模式符合典型的洗钱“放置、分层、整合”特征。数据显示，每 1 美元援助中约有 2 至 6 美分被截留，累计涉及约 17 亿至 44 亿美元。更令人担忧的是，这种“捕获”行为并未导致 World Bank 削减后续资金，交通、水务、社会保障及治理等受影响的领域仍持续获得大量拨款。尽管 Crypto 助长了援助挪用，但其透明账本也留下了可被追踪的取证线索。